保险理财 怎样投资权益基金才能大概率赚钱?

  3月19日,上证指数盘中触及近期低点2646.8点,尾盘发力重新夺回2700点。回顾A股近年来走势,除上证指数在年后第二个交易日于2700点下方低开之外,上一次指数跌至2700点下方还要追溯到2019年2月15日。过去一年多时间以来,虽然上证指数涨幅为零,但绝大部分主动管理型偏股基金却凭借突出的选股能力取得了正收益,这再一次体现了专业机构投资者的价值。

  东方财富Choice数据显示,在2019年2月15日至2020年3月19日期间,有完整投资业绩的2628只主动管理型偏股基金平均收益率为24.34%,其中有2524只基金的收益为正,占比达96%。拉长时间来看,主动管理型权益基金的表现同样出色。在过去10年有完整业绩统计的349只基金中,有330只基金累计获得正收益,其中241只基金的净值回报率超过50%,134只基金的回报率翻番,而在此期间上证指数下跌11.4%。

  整体来看,尽管主动偏股基金长期业绩明显跑赢指数,但从基民的反馈来看,能坚持持有基金并赚取这一回报的只是少数。对此,多位业内人士认为,绝大多数投资者没有勇气进行逆向投资,很多时候会跟随市场趋势,结果投资收益平平。

  晨星公司曾经做过一项研究,比较美国共同基金的时间加权收益和投资者的金额加权收益,其中时间加权收益是指宣传材料中载明的基金行业收益,金额加权收益是指考虑现金流入和流出之后共同基金投资者的收益。此项研究考察了1995年至2005年10年的业绩,覆盖了美国所有股票型基金并将其分为17类,结果发现在每个类别的基金中,投资者的实际收益均低于基金报告的收益。

  也就是说,投资者在基金取得良好业绩之后开始投入相关基金,而在基金业绩发生调整、开始好转之前撤出基金投资。市场的波动性加剧了这一现象。个人投资者表现出追涨杀跌的行为,而且在各类基金中均如此,追涨杀跌导致投资收益降低。

  那么,怎样投资权益基金才能赚钱呢?睿远基金给出了三点建议。第一,选对产品。从归因来看,产品业绩主要来自于管理人的综合投资管理能力,持续大概率的投资理念和方法会提升获胜概率。第二,选对时机。择时的理想状态是低买高卖,投资于股票市场的权益类资产具有明显的波动性,产品净值也会波动。如果高位参与,势必增加赚钱的难度,理想的状态是相对低位参与、高位时离开。第三,选择好产品和时点后对应投入的资金量,即投对资金。从持有人投资回报总额看,产品收益率会处于一定区间;投入资金量多少却相差很大,是影响总体回报最核心的变量,最核心的部分主要靠投资人自己的判断和执行。

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